CUENTA CUSTODIA DE MONEDA EXTRANJERA

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Descripción

Permite que los Clientes Naturales y Jurídicos depositen en Banco Caroní para su custodia, las divisas que reciben en efectivo de sus transacciones diarias y que retiren sus fondos cuando lo consideren.

  • Características

    • Cuenta Electrónica no remunerada, sin Chequera y sin Tarjeta de Débito.
    • No requiere monto mínimo de apertura, ni saldo mínimo mensual.
    • Sólo se podrán realizar transacciones de depósito y retiros.
    • Apertura inmediata de la cuenta, en cualquiera de las agencias autorizadas.
    • Los fondos pueden ser movilizados por las taquillas de las agencias autorizadas (*).

  • Beneficios

    • Seguridad en la custodia y movilización de sus divisas en efectivo.
    • Recepción, revisión, conteo, inventario y custodia de sus divisas en efectivo.
    • Consulta de saldos y movimientos a través de Click Caroní.
    • Realizar operaciones de compra y venta de divisas al menudeo, conforme al esquema del BCV.
    • Recibir depósitos misma divisa derivados de operaciones lícitas y realizar retiros en la misma divisa por las taquillas de las agencias autorizadas (*).
    • Usar como mecanismo opcional para el traslado de divisas el Servicio de Transporte de Valores, este servicio estará sujeto a la cotización de la empresa de transporte de valores.
    • Tarifas y comisiones establecidas por el Banco Central de Venezuela.

  • Requisitos

    • Persona Natural
      • Original y copia de la Cédula de Identidad o Pasaporte,vigente.
      • Comprobante digital del Registro de Información Fiscal (RIF), vigente.
      • Tres (3) referencias: Dos (2) Personales, con dirección,teléfono y copia de cédula de identidad de la persona que la emite y una (1) Bancaria y/o Comercial.
      • •Constancia de Trabajo o Certificación de Ingreso.
      • Recibo de Servicio Público o Carta de Residencia.
    • Persona Jurídica
      • Carta emitida por la empresa solicitando la apertura dela cuenta e indicando las condiciones de la movilización de los firmantes.
      • Comprobante digital del Registro de Información Fiscal (RIF) de la empresa vigente.
      • Original y dos (2) copias legibles del Acta Constitutiva de la empresa, incluyendo todas sus modificaciones.
      • Original y copia legible de la cédula de identidad y/o pasaporte de todos los representantes legales de la empresa y/o de la(s) persona(s) autorizadas(s) a movilizar la cuenta.
      • Original y copia legible del Poder protocolizado, en caso de apoderado.
      • Una (1) referencia bancaria y/o comercial de la empresa.
      • Original y copia de un recibo de servicio público que indique la dirección de la empresa.
      • Original y copia de la última Declaración de Impuesto Sobre la Renta (ISLR), en caso que aplique.

  • Preguntas Frecuentes

    • ¿Qué ofrece la Cuenta Custodia de Moneda Extranjera?
      • Seguridad en la custodia y movilización de sus divisas en efectivo (dólares o euros).
    • ¿Quién puede abrir una Cuenta en Moneda Extranjera?
      • Cualquiera de nuestros clientes Naturales o Jurídicos, con fondos propios derivados de operaciones lícitas, previa actualización de sus datos y revisión del expediente siguiendo la Política Conozca a su Cliente
    • ¿En qué denominación se puede abrir la cuenta?
      • En Dólares y/o Euros
    • ¿Si se trata de un cliente nuevo, cuál es el procedimiento para abrir una Cuenta Custodia de Moneda Extranjera?
      • Debe dirigirse a la agencia autorizada (*) y tramitar la apertura de una cuenta en moneda nacional y una cuenta en moneda extranjera, con fondos propios derivados de operaciones lícitas y proporcionando datos para conformación de los expedientes.
    • ¿Cuál es el monto mínimo de apertura?
      • Sin monto mínimo de apertura
    • ¿Cuáles son los recaudos para abrir una Cuenta Custodia de Moneda Extranjera?
      • Si es cliente solo debe actualizar sus datos en el expediente, llenar la Ficha de Identificación del Cliente (Persona Natural o Persona Jurídica) así como la Declaración Jurada de Origen y Destino de los Fondos en Divisas en cualquiera de nuestras agencias autorizadas (*). Los Clientes nuevos deben seguir el procedimiento para apertura de cuenta en moneda nacional y luego moneda extranjera.
    • ¿Qué tipo de producto es la Cuenta Custodia de Moneda Extranjera?
      • Es una cuenta electrónica no remunerada, sin chequera y sin tarjeta de débito
    • ¿La Cuenta Custodia de Moneda Extranjera es remunerada?
      • No. Permite únicamente la custodia de fondos sin generación de renta alguna
    • ¿Puedo realizar depósitos y retiros de divisas en efectivo de la Cuenta Custodia de Moneda Extranjera?
      • Sí. Puede realizar depósitos con fondos propios derivados de operaciones lícitas y retiros de divisas en efectivo por las taquillas de las agencias autorizadas
    • ¿Se pueden realizar consultas de saldos y movimientos de la Cuenta Custodia de Moneda Extranjera por la banca por internet Click Caroní?
      • Sí. Todos sus movimientos estarán reflejados en Click Caroní y puede acceder con su usuario y clave
    • ¿La disposición de la Cuenta Custodia de Moneda Extranjera genera comisiones/tarifas?
      • Sí. Algunas operaciones que se ejecuten generaran comisiones/ tarifas, para mayor información sobre tarifas y comisiones, consulte nuestro tarifario vigente en la página web  Click aqui
    • ¿Cuáles son las agencias autorizadas (*) para la apertura de la Cuenta Custodia Moneda Extranjera?
      • Las agencias autorizadas para la apertura de la Cuenta Custodia Moneda Extranjera son:
      N° CODIGO AGENCIA REGIÓN ESTADO
      1 01 Principal * Guayana Bolívar
      2 02 Sucursal Caracas* Capital Dtto. Capital
      3 123 Valle de la Pascua* Centro Guárico
      4 60 04 de mayo* Insular Nueva Esparta
      5 59 La Floresta* Suroriente  Monagas
      6 96 Guaparo* Centro Carabobo

 

Para mayor información acérquese a cualquiera de nuestras oficinas y contacte al ejecutivo de servicio.