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Cuenta Custodia de Moneda Extranjera

Productos > Cuenta Custodia de Moneda Extranjera

Descripción

Permite que los Clientes Naturales y Jurídicos depositen en Banco Caroní para su custodia, las divisas que reciben en efectivo de sus transacciones diarias y que retiren sus fondos cuando lo consideren.

  • Características

    • Cuenta Electrónica no remunerada, sin Chequera y sin Tarjeta de Débito.

    • Dirigida a Personas Naturales y Jurídicas con firmas unipersonales, indistintas y/o conjuntas.

    • No requiere monto mínimo de apertura, ni saldo mínimo mensual.

    • Sólo se podrán realizar transacciones de depósito, retiros y transferencias entre clientes con Cuentas Custodia de Moneda Extranjera, dentro de la misma institución y en la misma divisa.

    • Apertura inmediata de la cuenta, en cualquiera de las agencias autorizadas.

    • Los fondos pueden ser movilizados por las taquillas de las agencias autorizadas (*) y a través de la banca por internet Click Caroní.

  • Beneficios

    • Seguridad en la custodia y movilización de sus divisas en efectivo.

    • Recepción, revisión, conteo, inventario y custodia de sus divisas en efectivo.

    • Recibir y realizar transferencias de la misma divisa, entre clientes Caroní Naturales o Jurídicos con Cuenta Custodia de Moneda Extranjera en Banco Caroní, a través la banca por internet Click Caroní.

    • Consulta de saldos y movimientos a través de Click Caroní.

    • Realizar operaciones de compra y venta de divisas al menudeo, conforme al esquema del BCV.

    • Recibir depósitos misma divisa derivados de operaciones lícitas y realizar retiros en la misma divisa por las taquillas de las agencias autorizadas (*)

    • Usar como mecanismo opcional para el traslado de divisas el Servicio de Transporte de Valores, este servicio estará sujeto a la cotización de la empresa de transporte de valores.

    • Tarifas y comisiones establecidas por el Banco Central de Venezuela.

  • Requisitos 

    • Persona Natural

      •Original y copia de la Cédula de Identidad o Pasaporte,vigente.

      •Comprobante digital del Registro de Información Fiscal (RIF), vigente.

      • Tres (3) referencias: Dos (2) Personales, con dirección,teléfono y copia de cédula de identidad de la persona que la emite y una (1) Bancaria y/o Comercial.

      •Constancia de Trabajo o Certificación de Ingreso.

      •Recibo de Servicio Público o Carta de Residencia.

    • Persona Jurídica

      Carta emitida por la empresa solicitando la apertura dela cuenta e indicando las condiciones de la movilización de los firmantes.

      Comprobante digital del Registro de Información Fiscal (RIF) de la empresa vigente.

      •Original y dos (2) copias legibles del Acta Constitutiva de la empresa, incluyendo todas sus modificaciones.

      Original y copia legible de la cédula de identidad y/o pasaporte de todos los representantes legales de la empresa y/o de la(s) persona(s) autorizadas(s) a movilizar la cuenta.

      •Original y copia legible del Poder protocolizado, en caso de apoderado.

      •Una (1) referencia bancaria y/o comercial de la empresa.

      •Original y copia de un recibo de servicio público que indique la dirección de la empresa.

      •Original y copia de la última Declaración de Impuesto Sobre la Renta (ISLR), en caso que aplique.

  • Preguntas Frecuentes

    • ¿Qué ofrece la Cuenta Custodia de Moneda Extranjera?

      Seguridad en la custodia y movilización de sus divisas en efectivo (dólares o euros).

      ¿Quién puede abrir una Cuenta en Moneda Extranjera?

      Cualquiera de nuestros clientes Naturales o Jurídicos, con fondos propios derivados de operaciones lícitas, previa actualización de sus datos y revisión del expediente siguiendo la Política Conozca a su Cliente

      ¿En qué denominación se puede abrir la cuenta?

      En Dólares y/o Euros

      ¿Si se trata de un cliente nuevo, cuál es el procedimiento para abrir una Cuenta Custodia de Moneda Extranjera?

      Debe dirigirse a la agencia autorizada (*) y tramitar la apertura de una cuenta en moneda nacional y una cuenta en moneda extranjera, con fondos propios derivados de operaciones lícitas y proporcionando datos para conformación de los expedientes.

      ¿Cuál es el monto mínimo de apertura?

      Sin monto mínimo de apertura

      ¿Cuáles son los recaudos para abrir una Cuenta Custodia de Moneda Extranjera?

      Si es cliente solo debe actualizar sus datos en el expediente, llenar la Ficha de Identificación del Cliente (Persona Natural o Persona Jurídica) así como la Declaración Jurada de Origen y Destino de los Fondos en Divisas en cualquiera de nuestras agencias autorizadas (*). Los Clientes nuevos deben seguir el procedimiento para apertura de cuenta en moneda nacional y luego moneda extranjera.

      ¿Qué tipo de producto es la Cuenta Custodia de Moneda Extranjera?

      Es una cuenta electrónica no remunerada, sin chequera y sin tarjeta de débito

      ¿La Cuenta Custodia de Moneda Extranjera es remunerada?

      No, es una cuenta para manejar depósitos, transferencias, pagos, retiros de divisas en efectivo.

      ¿La Cuenta Custodia de Moneda Extranjera recibe transferencias de terceros?

      Sí. Recibe transferencias entre clientes que posean Cuenta Custodia de Moneda Extranjera en Banco Caroní, siempre que sean en la misma divisa (dólares o euros)

      ¿La Cuenta Custodia de Moneda Extranjera recibe transferencias internacionales?

      No recibe transferencias internacionales, sólo de clientes con Cuenta Custodia de Moneda Extranjera en Banco Caroní

      ¿Puedo hacer transferencias desde mi Cuenta Custodia de Moneda Extranjera a otras Cuentas Custodia de Moneda Extranjera?

      Sí. Puede realizar transferencias a clientes con Cuenta Custodia de Moneda Extranjera en Banco Caroní a través de nuestra banca por internet Click Caroní

      ¿Puedo realizar depósitos y retiros de divisas en efectivo de la Cuenta Custodia de Moneda Extranjera?

      Sí. Puede realizar depósitos con fondos propios derivados de operaciones lícitas y retiros de divisas en efectivo por las taquillas de las agencias autorizadas

      ¿Se pueden realizar consultas de saldos y movimientos de la Cuenta Custodia de Moneda Extranjera por la banca por internet Click Caroní?

      Sí. Todos sus movimientos estarán reflejados en Click Caroní y puede acceder con su usuario y clave

      ¿La disposición de la Cuenta Custodia de Moneda Extranjera genera comisiones/tarifas?

      Sí. Algunas operaciones que se ejecuten generaran comisiones/ tarifas, para mayor información sobre tarifas y comisiones, consulte nuestro tarifario vigente en la página web  Click aqui

      ¿Cuáles son las agencias autorizadas (*) para la apertura de la Cuenta Custodia Moneda Extranjera?

      Las agencias autorizadas para la apertura de la Cuenta Custodia Moneda Extranjera son:

      CODIGO

      AGENCIA

      REGIÓN

      ESTADO

      1

       01

       Principal *

      Guayana

      Bolívar

      2

      02

      Sucursal Caracas*

      Capital

      Dtto. Capital

      3

      123

      Valle de la Pascua*

      Centro

      Guárico

      4

      60

      04 de mayo*

      Insular

      Nueva Esparta

      5

      59

      La Floresta*

      Suroriente 

      Monagas

      6

      96

      Guaparo*

      Centro

      Carabobo

    Para mayor información acérquese a cualquiera de nuestras oficinas y contacte al ejecutivo de servicio.