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Prevención Contra la Legitimación de Capitales

Las regulaciones y leyes contra la Legitimación de Capitales, el Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva están en constante evolución para adaptarse a  los nuevos desafíos que presentan las tecnologías emergentes y las innovaciones financieras, asegurando que el sistema financiero permanezca protegido contra estos delitos.

A continuación se menciona la más reciente de las normas emanada de la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario como lo es la Resolución 010.25 referida a las “NORMAS RELATIVAS A LA ADMINISTRACIÓN Y SUPERVISIÓN DE LOS RIESGOS DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES, FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Y FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA (LC/FT/FPADM) APLICABLES A LAS INSTITUCIONES DEL SECTOR BANCARIO”.

La misma define  a la Legitimación de Capitales como: el proceso de ocultar o dar apariencia de legalidad a capitales, bienes, haberes provenientes de actividades ilícitas, y consta de tres fases principales:

  • Colocación de fondos, tanto significativos como a través de operaciones al menudeo o estructuradas.
  • Procesamiento, para apartar los beneficios ilegales de su origen ilícito mediante una serie de transacciones, conversiones o movimientos.
  • Integración, al incorporarlos abiertamente a la economía legítima.

Estas fases representan el proceso mediante el cual los delincuentes intentan ocultar el origen ilícito de sus ganancias, haciéndolas pasar por legítimas

A continuación te ofrecemos algunas recomendaciones para que evites ser parte o víctima de estas actividades:

  • Evita dar información personal a desconocidos, así pienses que te llaman de entidades confiables. Si algo te parece raro, especialmente en medios telemáticos, no compartas tus datos.
  • No accedas a ofertas económicas con margen de ganancias muy elevados sin justificación lógica.
  • No prestes tu nombre para recibir dinero de desconocidos por ningún medio.
  • Informa a la entidad financiera sobre cualquier dinero extra que recibas de origen desconocido.

Boletín de Riesgo

Hemeroteca

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