Prevención Contra la Legitimación de Capitales
Las regulaciones y leyes contra la Legitimación de Capitales, el Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva están en constante evolución para adaptarse a los nuevos desafíos que presentan las tecnologías emergentes y las innovaciones financieras, asegurando que el sistema financiero permanezca protegido contra estos delitos.
A continuación se menciona la más reciente de las normas emanada de la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario como lo es la Resolución 010.25 referida a las “NORMAS RELATIVAS A LA ADMINISTRACIÓN Y SUPERVISIÓN DE LOS RIESGOS DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES, FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Y FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA (LC/FT/FPADM) APLICABLES A LAS INSTITUCIONES DEL SECTOR BANCARIO”.
La misma define a la Legitimación de Capitales como: el proceso de ocultar o dar apariencia de legalidad a capitales, bienes, haberes provenientes de actividades ilícitas, y consta de tres fases principales:
- Colocación de fondos, tanto significativos como a través de operaciones al menudeo o estructuradas.
- Procesamiento, para apartar los beneficios ilegales de su origen ilícito mediante una serie de transacciones, conversiones o movimientos.
- Integración, al incorporarlos abiertamente a la economía legítima.
Estas fases representan el proceso mediante el cual los delincuentes intentan ocultar el origen ilícito de sus ganancias, haciéndolas pasar por legítimas
A continuación te ofrecemos algunas recomendaciones para que evites ser parte o víctima de estas actividades:
- Evita dar información personal a desconocidos, así pienses que te llaman de entidades confiables. Si algo te parece raro, especialmente en medios telemáticos, no compartas tus datos.
- No accedas a ofertas económicas con margen de ganancias muy elevados sin justificación lógica.
- No prestes tu nombre para recibir dinero de desconocidos por ningún medio.
- Informa a la entidad financiera sobre cualquier dinero extra que recibas de origen desconocido.
UPCLCFTFPADM Telfs.: (0286) 920.54.28 / 920.54.29 / 920.54.30 / 920.54.31 / 920.54.36 / 920.54.54
